托管制度是大资管行业健康发展的基石

“国内大资管市场的繁荣发展需要‘铺路架桥’的基础工程，托管制度是大资管行业健康发展的基石，可以发挥稳定市场、监控风险和机构联动的作用，让大资管市场运作更为规范有效。”

在1998年2月24日获批成为中国大陆首家托管银行，同年3月托管首批公募基金——基金开元和基金金泰，工商银行与国内公募基金行业相伴20余载，并在今年荣获中国基金报“2018年度最佳基金托管银行英华奖”，谈及托管制度对大资管行业的重要意义，中国工商银行资产托管部总经理李勇作出上述表示。

5年3倍

工商银行托管业务的崛起之路

作为连续20年保持市场份额第一，并成为目前国内资产托管规模最大、产品品种最全、品牌美誉度最高的银行，工商银行在资产托管业务方面成绩斐然。

数据显示，截至2018年末，工商银行托管各类资产规模净值达到16.3万亿元，而这一数据在2014年末只有5万亿出头，这也意味着，在过去的5年工行托管规模出现接近3倍的迅猛增长。在接受中国基金报记者采访时，李勇也揭示了这一快速增长势头背后的密码。

2014年6月，李勇履新资产托管部总经理，基于对大资管市场快速增长的准确预判，当年就提出实施“托管业务全行办”战略，在工商银行分行层面，通过增设专业化程度更高的托管分部、扩大分行业务权限、激励调动分行积极性、强化分行人员专业性培训等一系列举措，实现了工商银行托管业务的跨越式发展。

谈及当时实施“托管业务全行办”战略的初衷，李勇表示，一是2015年国内大资管市场快速扩张，全国各地的资管机构都产生托管服务需求，尤其是保险机构、商业银行、信托公司、证券公司等在全国各地均有设立，仅靠托管银行总部无法满足全国客户的要求，“托管业务全行办”战略契合大资管市场快速扩张趋势，实现了托管业务分布和金融资源分布的匹配，也提升了各地分行的积极性。二是国有大行的基本体制是分行制，人、财、物等资源集中在分行层面，“托管业务全行办”就是发挥国有大行分行制优势，让托管业务拥有了更多、更强发力点，提升资源的利用率，战略实施达到了很好的效果。

截至2015年年底，在工商银行提出并实施“托管业务全行办”一年后，工商银行托管规模就从原来的5.8万亿升到11.5万亿，实现了翻倍增长。

截至目前，工商银行共在23家境内分行设立托管分部，托管从业人员从2014年的400名增至目前的近800人；通过实施集中培训、视频培训、实地指导、以工代训等手段，实施托管专业人才培养计划；制定业务操作规程和风险管理规程等托管业务标准流程，并且每两年开展一次制度梳理整合，有效提升了工行的托管服务能力。

坚守合规底线

保持托管业务零风险

虽然托管规模高速增长，但工商银行也是“有所为，有所不为”，2015年网贷公司、小贷机构、私募基金开始野蛮生长，但工商银行却对这类新增业务“踩刹车”，对存在潜在风险的托管业务紧急叫停。

“因为停办了一些有潜在风险的业务，当年托管条线减少了34亿元的收入。”在大资管“繁荣”发展的阶段没有顺势扩张，让当时初任资产托管部总经理的李勇压力山大。

针对网贷公司、小贷机构以及部分小型私募机构的托管业务，李勇认为，这类机构资质参差不齐，交易结构复杂，托管人只参与中间一环无法对业务的其他环节实施有效监管，无法承担第三方独立监督作用，只有放弃这类业务。

另外，为了规避托管业务风险，工商银行对高风险及创新托管业务实行集体审议机制，由资产托管业务风险管理委员会逐笔审批存在潜在风险的业务。近年来，工商银行资产托管业务风险委员会召开68次会议，逐笔审批270余笔托管业务，在市场风险高发期，始终保持托管业务零风险。

李勇表示，“品牌和信誉是工商银行的生命线，也是工商银行最核心的资产。我们高度重视声誉管理，非常珍惜托管品牌，作为托管人，我们需要实现业务能力与监督职能的匹配，做到勤勉尽责，不能为谋求小利而承担很大的风险，盲目开展业务扩张。”

托管制度是

大资管行业健康发展的基石

2018年4月27日，一行两会一局联合发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称“资管新规”），资管行业进入了统一监管的新时代，目前资管新规发布一年有余，新规对各类资管机构的影响正在逐步深入。